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Calculadora de dividendos

Índice general

¿Qué es un dividendo? Definición de dividendo¿Cómo calcular el pago de dividendos? Fórmula de la rentabilidad por dividendoCómo calcular los dividendos. Calculadora de reinversión de dividendosCómo calcular el pago de dividendos; ejemplo de reparto de dividendos¿Cómo elegir acciones con dividendos?Preguntas frecuentes

Esta calculadora de dividendos es una sencilla herramienta que te permite calcular cuánto dinero obtendrás de un dividendo al invertir en una acción que paga dividendos. Esta calculadora de dividendos también sirve como calculadora de reinversión de dividendos o calculadora DRIP (del inglés para plan de reinversión de dividendos).

En este artículo, descubrirás qué es un dividendo y cómo calcular los dividendos. También te guiaremos a través de un sencillo ejemplo de dividendos para demostrarte cómo utilizar nuestra herramienta.

¿Qué es un dividendo? Definición de dividendo

Un dividendo en acciones, o dividendo para abreviar, es un pago que hace una empresa a sus accionistas. El pago de dividendos suele hacerse con cargo a los beneficios de la empresa, es decir, la empresa decide compartir parte de las ganancias con sus inversores. Los dividendos son una de las formas en que un inversor puede obtener rentabilidad de las acciones. Por otra parte, no todas las acciones pagan dividendos: si tu objetivo principal es invertir para obtener dividendos, deberás buscar específicamente acciones con dividendos.

En la mayoría de los mercados de valores, incluidos los de Estados Unidos y la Unión Europea, los dividendos suelen pagarse cada trimestre, coincidiendo con los trimestres fiscales. Sin embargo, como los mercados de capitales suelen tener mucha variedad, algunas empresas pueden pagar dividendos mensuales o anuales. Además, una empresa que cotiza en bolsa no está obligada a pagar dividendos. Por otra parte, una empresa privada también puede optar por recompensar a sus accionistas con dividendos y repartir una parte de sus ganancias.

La parte esencial e invariable de la definición de dividendo es que los dividendos se pagan por acción de la de la empresa. Por ejemplo, si una empresa paga dividendos trimestrales de 5 $, y tú posees 20 acciones de esta empresa, recibirás 100 $ en dividendos trimestrales.

¿Cómo calcular el pago de dividendos? Fórmula de la rentabilidad por dividendo

Ahora que ya sabes “qué es un dividendo”, entremos en más detalles. Lo que ocurre con las acciones es que su valor puede variar mucho: algunas pueden costar un par de pesos mientras que otras alcanzan precios de cientos. También sabemos por la definición de dividendo que los dividendos se pagan por acción. Esto dificultaría la comparación de dividendos; invertir la misma cantidad de dinero en dos acciones diferentes que pagan dividendos puede dar lugar a rendimientos de la inversión muy diferentes en función del precio de las acciones, aunque la cantidad de dividendo pagado sea la misma.

Ahí es donde resulta útil la fórmula de la rentabilidad por dividendo. Esta ecuación es una medida práctica que expresa en porcentaje el importe anual de lo que recuperas de tu inversión original, lo que facilita las comparaciones. También puedes describir la rentabilidad por dividendo como la relación entre el dividendo anual de una empresa y el precio de la acción de la misma. A continuación te explicamos cómo calcular la rentabilidad por dividendo:

rentabilidad por dividendo [%] = dividendo anual / precio de la acción × 100

Hay otra razón por la que el valor de rentabilidad por dividendo es útil. Al ser un valor porcentual, podemos utilizar el valor de la rentabilidad por dividendo para calcular el pago de dividendos de la misma forma que calcularíamos una tasa de interés.

No dudes en consultar también la calculadora de rentabilidad por dividendo 🇺🇸.

Cómo calcular los dividendos. Calculadora de reinversión de dividendos

Cuando se compran acciones, y concretamente aquellas con pago de dividendos, es práctica habitual reinvertir, es decir, comprar aún más acciones con el dinero que obtienes de los dividendos. Por eso algunas personas se refieren a la calculadora de dividendos como calculadora de reinversión de dividendos. Algunas empresas también ofrecen oportunidades de planes de reinversión de dividendos (en inglés se conocen como DRIP). En estos casos, en lugar de obtener dividendos de la empresa, se reinvierten automáticamente en más acciones, de ahí que reciban también el nombre de dividendos en acciones.

La otra implicación, más importante, al reinvertir es que los dividendos se compensan, lo que significa que se añaden de nuevo a la cantidad invertida inicialmente. En términos sencillos, significa que si utilizas tus dividendos para comprar aún más acciones, recibirás una cantidad mayor la próxima vez que se paguen tus dividendos porque tienes más acciones, y así sucesivamente. Esto nos permite calcular los dividendos utilizando las matemáticas ya expuestas al calcular el interés compuesto.

En este caso, la fórmula para la reinversión de dividendos es la siguiente:

VF=P(1+rm)mt{\rm VF} = {\rm P}\left(1 + \frac{r}{m}\right)^{mt}

donde:

  • VF\rm VF - Valor futuro de la inversión, en nuestra calculadora, es el saldo final;
  • P\rm P - Dinero invertido o saldo inicial (el valor de la inversión);
  • rr - Rentabilidad del dividendo (en forma decimal);
  • mm - Número de veces que se capitaliza el dividendo al año (frecuencia de capitalización);
  • tt - Número de años durante los que se invierte el dinero.

Si esos cálculos te parecen un poco abrumadores, no temas. ¡Para eso está nuestra calculadora! En la siguiente sección, te mostraremos cómo calcular el pago de dividendos paso a paso. Puede que también te interese nuestra calculadora de APY, que calcula el rendimiento anual de los intereses.

Cómo calcular el pago de dividendos; ejemplo de reparto de dividendos

En el párrafo siguiente, presentamos una explicación rápida de las variables utilizadas en nuestra calculadora:

  • Precio de la acción es el precio de una sola acción de una empresa.
  • Dividendo anual por acción es la cantidad pagada anualmente por acción.
  • Rendimiento por dividendo es la relación entre el dividendo anual y el precio de la acción.
  • Dinero invertido es la cantidad total de dinero invertido en acciones de la empresa.
  • Número de años es la duración de la inversión.
  • Frecuencia de capitalización es la frecuencia con la que los dividendos se suman al dinero invertido.
  • Saldo final es la suma total de dinero al final de la inversión.
  • Beneficio de los dividendos es la cantidad de dinero ganada por los pagos de la empresa.

Veamos cómo calcular el pago de dividendos con este ejemplo: supongamos que quieres invertir 1000 $ en una acción que paga dividendos durante dos años. El dividendo se capitaliza anualmente, lo que significa que se suma cada año y se utiliza para comprar nuevas acciones.

A veces conoces la rentabilidad por dividendo inmediatamente, lo que facilita la tarea. Otras veces tienes que calcularla utilizando la fórmula de la rentabilidad por dividendo. Para refrescarte la memoria, consulta la sección anterior sobre cómo calcular la rentabilidad por dividendo. Supongamos que el precio de nuestra acción es de 50 $ y el dividendo anual es de 3.50 $.

Esto haría que la rentabilidad por dividendo sea igual a:

rendimiento por dividendo = 3.50 $ / 50 $ = 0.07

Por último, introduciendo todas las variables en la fórmula de reinversión de dividendos:

saldo final = 1000 $ × (1 + 0.07/1)^(1 × 2) = 1144.90 $

Esto significa que invertir 1000 $ con una rentabilidad por dividendo del 7 % daría como resultado una ganancia de 144.90 $ al cabo de dos años y un total de 1.144.90 $, suponiendo que todos los dividendos de cada año se destinen a comprar más acciones.

¿Cómo elegir acciones con dividendos?

Vamos a tratar 3 puntos para elegir acciones con dividendos:

  1. Elige una empresa con un flujo de caja libre (FCL) estable y creciente. Recuerda que las empresas de dividendos toman un porcentaje de sus ingresos netos (el flujo de caja libre) para pagar a los accionistas. En consecuencia, cuanto mayor sea el FCL, más dividendos podrías recibir. La calculadora del flujo de caja libre 🇺🇸 puede darte más información al respecto.

  2. Selecciona empresas con deuda neta baja o inexistente. La empresa podría aumentar más rápidamente el pago de dividendos si tiene pocas o ninguna obligación financiera.

  3. Elige empresas de dividendos que coticen a un precio de descuento. Puedes utilizar la calculadora del número de Graham 🇺🇸, que halla el valor razonable de la acción. Normalmente, las empresas que cotizan a precios bajos tienen algunos problemas. Asegúrate de que ninguno de ellos esté relacionado con la capacidad de reembolso de la deuda o la falta de flujo de caja libre.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto tengo que invertir para vivir de los dividendos?

Aquí te explicamos cómo calcular cuánto necesitas invertir para vivir de los dividendos:

  1. Determina tus gastos mensuales. Multiplícalo por 12, así obtendrás tus gastos anuales. Como ejemplo, supongamos que necesitas 12 000 MXN/mes (por tanto, 144 000 MXN/año).

  2. Calcula el valor total de la cartera dividiendo tus gastos anuales por la rentabilidad por dividendo. Supongamos que obtienes una rentabilidad por dividendo del 10 %: calcularías 144 000 / 0.1.

  3. ¡Ya has averiguado cuánto debes invertir! Necesitas una cartera de 1 440 000 MXN para producir un dividendo de 12 000 MXN/mes con una rentabilidad por dividendo del 10 %.

¿Qué es una buena rentabilidad por dividendo?

5 % y más es una buena rentabilidad por dividendo. Además, ten en cuenta estas recomendaciones

  1. Compra empresas de dividendos que hayan registrado un crecimiento de los dividendos a lo largo de los años.
  2. Intenta realizar compras periódicas de cantidades fijas (dollar cost averaging - DCA) cuando baje el precio de las acciones para aumentar la rentabilidad por dividendo.
  3. Ten cuidado con las empresas que pagan muchos dividendos. Comprueba siempre si esos pagos son sostenibles.

¿Cómo se calcula la rentabilidad por dividendo?

Puedes utilizar la herramienta de dividendos de Omni Calculator o seguir estos pasos:

  1. Averigua cuántos dividendos por acción paga la empresa anualmente.
  2. Divide dicha cantidad por el precio de la acción, y multiplica el resultado por 100.
  3. Ahí tienes tu rentabilidad por dividendo en porcentaje. Observa que puedes aumentar la rentabilidad comprando las acciones a precios más bajos.

¿Cómo elegir las empresas de acciones con dividendos?

Para elegir una buena acción que pague dividendos:

  1. Comprueba la situación general del mercado: ¿El sector/industria que estás comprobando está en un ciclo expansivo? Evita invertir en sectores en contracción.
  2. Comprueba los datos financieros de las empresas para que puedas conseguir una empresa de primer nivel: Debes tener en cuenta la rentabilidad para el accionista (ROE en inglés), el flujo de caja libre (FCL), el ratio de reparto de dividendos, los ratios de endeudamiento y el crecimiento de los dividendos.
  3. Espera a una bajada de precios para comprar las acciones.

Rendimiento de los dividendos

Inversión

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